2021年中国人民银行发布915通知：全面禁止虚拟货币交易及相关非法金融活动

2021年9月15日，国家机关发布了915通知。自此，虚拟货币在司法处理上徘徊于合规的边缘，引发了一系列值得深思的问题。

915通知后的司法处置现状

915通知出台后，对虚拟货币交易炒作行为加强了监管和整治。尽管在司法层面，合规性存在疑问，但第三方处理方式仍在实际操作中应用，比如刘某传销案中，家属就委托第三方处理虚拟货币以退还赃款。这种现象反映出当前司法处理正处在不断探索的过程中。

当前司法处理遇到不少挑战。首先，必须依照相关通知执行规定；其次，还需应对刑事司法实践中具体问题的处理。虚拟货币的技术要求较高，这无疑增加了司法处理的难度。

第三方机构介入流程

在处理刑事案件时，第三方机构参与虚拟货币的司法处理需遵循一定的步骤。这包括建立战略合作伙伴关系，以及执行查封、冻结等操作等多个阶段。这些步骤与其他案件的流程有诸多共同点。

各个环节都极为关键。比如，在资金存放和转换过程中，受到诸多限制，操作流程较为繁琐。另外，代理费用的结算同样需要遵循特定规则，并结合实际情况妥善处理。

采购方式的选择

在虚拟货币相关的刑事司法项目采购中，通常不采用公开招标的方式。实际情况中，更常见的是通过竞争性磋商或竞争性谈判来选择供应商。某些地区的公安机关，采用单一来源采购的方式获取网络犯罪技术服务，这显示出与侦查机构合作的可能性。

各种采购方法各有其利弊。比如，竞争性谈判等可能更加灵活多变，而采用单一来源采购则需符合一定的要求，不过这样可以快速形成合作关系。这些模式都是司法界在实践中逐步探索出来的。

调证与执行中的问题

虚拟货币交易所在验证身份时，通常采用电子邮件或工作证等手段。一旦接到司法机关的保全令，便会提供协助。然而，地方财政部门在处理虚拟货币时难以实现现金化，这可能导致侦查机关在执行过程中成为主要的委托方。

侦查机关的工作负担因此加重。在执行过程中，他们遭遇了不少挑战，比如必须确保执法公正，同时还得攻克虚拟货币如何兑换等复杂问题。此外，还可能存在与其他部门协作不顺畅的情况。

处置的关键时间节点

在我国司法实践中，处理涉及虚拟货币的案件有三个关键时期。在侦查和审判环节，引入第三方是较为合适的时机。此外，部分法院在执行冻结和处置时，还需向上级法院进行汇报。

各个阶段各有其特有的状况。在侦查环节，需迅速采取冻结措施；进入审理阶段，需明确案件性质；执行阶段，则需妥善处理相关事宜。同时，各个阶段所遵循的法律程序也在持续优化之中。

香港地区的潜在作用

香港是虚拟货币交易的热门区域。目前尚不明晰，这一地区能否为我国处理涉及刑事案件的虚拟货币提供合法途径，这一点需要通过实际操作来检验。若能作出贡献，无疑将为全国范围内的虚拟货币司法处理开辟新的路径。

香港地区若能加入解决若干棘手问题，诸如贡献更完善的交易规则或监管模式供借鉴，这对提高我国虚拟货币司法处理能力将极为有益。

各位读者，我想请教一下，在915通知指导下，如何更有效地处理虚拟货币的司法问题，既能符合规定又能实际操作？期待大家的热情讨论、点赞和转发。